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客户经理拓客神器:商业银行5大对公营销场景全覆盖!

来源:启信宝企业数据服务 作者:企信金盾 发布日期:2021/9/16 10:18:43

对公业务作为商业银行的第一大收入来源,处于所有业务的核心地位,是银行保持核心竞争力、挖掘新业务增长的重要领域。在经济新常态变化之下,银行同业竞争的日益激烈,持续提升客户资源储备量,精准触达核心人群,提升营销效率,以及做好存量优质客户运营是银行对公业务营销制胜之路。


基于合合信息商业大数据平台,结合人工智能技术,融合金融业务场景,启信宝企业版推出SaaS模式的金融机构一站式风控营销管理系统——企信金盾

企信金盾在商业银行对公营销领域,通过大数据技术构建批量、精准、高效的拓客渠道,为银行提供优质中小、核心企业等多类名单营销,快速提升银行存贷款额度,响应金融政策号召,满足监管要求,推进银行专项信贷拓客,以及树立银行金融品牌形象,如绿色金融、普惠金融等。


01政策导向名单营销 「特色企业库」


企业科创属性挖掘及科创能力评估模型打造科创企业库

政策强调,要坚持推进信贷结构调整,使资金更多流向科技创新、高新技术企业、专精特新等特定类型企业,优化整体信贷结构。


企信金盾【特色企业库】提供政府评定认证的“高新企业”、“专精特新”、“科技型小巨人”、“科技型中小企业”、“火炬项目”、“技术创新示范企业”、“企业技术中心”、“科技企业孵化器”以及“科创型企业库”9大类科创企业库

目前市场上对于企业科创能力的评估没有统一的定义与划分,尤其是面向中小微企业,很难评估其科创属性,因此对诸多场景的企业授信准入难以做出决策。

企信金盾【科创企业】根据企业的知识产权、经营信息、科创资质等数据充分应用,深度加工和挖掘出科技创新属性,标记为科创型企业;并根据研发投入、专利数量、评级机构等维度,对企业的科技创新能力进行评估评级,提供企业科技创新能力深度透视


▍新兴产业企业拓展

精准拓展专项新兴企业

今年1月,国家财政部出台了对商业银行的绩效办法,其中新兴产业模板占考核权重的6%。与传统国民经济分类不同的是,新兴产业会随着经济环境、产业政策变化不断更新,且不同的产业概念之间存在一定重合性(非独立性),造成了新兴产业在体系建设、企业分类上的困难。

 企信金盾基于2.3亿家企业大数据整合、数据校准及行业专家经验,推出【新兴产业】专项信贷拓客产业库,深挖新农业、现代金融、高端装备制造、新能源、新基建等14大类新兴产业数据,覆盖超1000万家企业1000+细分领域企业,支持按行业、地域、注册资本、成立时间、企业资质标签(独角兽、高新企业、科技型中小等)等条件筛选目标企业,同时产业地图展示产业群聚在全国各区域的分布情况及体量大小,辅助评估市场调研,帮助商业银行精准拓展专项新兴产业企业


▍绿色企业拓展打造绿色金融品牌

“双碳”目标下,国家政策大力发展绿色金融、节能环保等绿色产业发展,同时要求金融机构重点扶持绿色产业,且作为考核指标的一部分。但由于绿色产业认定难,导致银行在专项拓展绿色企业之时常常陷入阻碍。

 依据《绿色产业指导目录》,企信金盾【绿色产业库】为银行提供6大类、30+小类的绿色产业数据,涵盖节能环保、绿色服务、清洁能源、基础设施绿色升级、生态环境和清洁生产产业库。绿色产业多维细分,支持按细分产业、地域、注册资本、成立时间及企业资质来筛选;地域性银行,可根据“产业分布地图”,选择优势突出区域选择与之相匹配的绿色产业企业,满足银行对绿色产业企业的精准拓展。(传送门:大数据技术如何赋能绿色金融产业?)


▍碳中和产业链助力绿色供应链金融

在国家大力发展绿色金融的背景下,中国银行积极推动创新供应链金融服务模式,以产业链上下游不同节点的需求为基础,针对贸易环节中对绿色产业领域的中小客户提供融资支持,也成为了众多银行的创新方向。


为此,合合信息企信金盾推出【碳中和产业链】碳的“排放(节能减排)-交易服务-捕捉吸收”为上下游关系,提供碳中和产业链图,并对每个产业进行进一步产业环节细化与分类。可以根据产业链上下游各产业环节的全国分布,挖掘优势突出的地域或相匹配的绿色产业,做深入分析和决策。


02核心企业名单营销 「集团户」

▍集团图谱拓展集团内企业

对于商业银行而言,集团客户既是商业银行长期合作的重要客户,也是商业银行竞争的焦点。由于信息不对称,大型集团企业新成立或新纳入的下属企业信息,商业银行无法第一时间得知,错失最佳营销时机。

 

企信金盾【集团户】提供对集团企业及其集团内企业的快速拓展,通过大数据分析、股权数据、无限穿透、亲属关系叠加等数据处理流程,获取以全新的视角对整个集团的信息进行整合。将“集团户”区分为央企、国企、民营和外资等集团选择,可进行省份、区域的进一步划分,同时支持多个组合条件筛选目标企业,快速拓展集团内在本地的成员企业,挖掘更多营销机会。(传送门:“集团户”快速拓展集团内企业,挖掘更多营销机会)


03

专项扶持信贷业务拓展「小微企业」「供应链」「招标订阅」
▍小微企业拓展助力普惠金融指标完成

9月1日国务院常务会议提出,今年再新增3000亿元支小再贷款额度,再次加大对小微企业纾困帮扶的力度。对于银行来说,也需紧跟政策,加大对中小企业的融资支持。

企信金盾【小微企业库】通过模型计算挖掘出各地区/行业小微企业,通过“小微企业”标签可以一键获取,结合特定标签进一步筛选目标范围,快速锁定客户,分发客户经理进行名单营销,增加银行信贷客户,提升银行普惠指标完成度。

为深入贯彻“十四五”规划中“提升产业链供应链现代化水平”的决策部署,中国银行提出了《关于创新供应链金融服务模式》措施,积极推动创新供应链金融服务模式,助力实体经济发展贡献金融力量。


企信金盾【供应链】通过查看供应链上的核心企业及其相关的上下游配套企业,为银行挖掘其链上的潜在优质企业,可针对该类企业进行供应链融资产品形式的精准营销。支持按启信分、企业关系、成立时间、省份、企业类型等组合条件进行精准筛选,还支持导出或一键KYC尽调。

▍信贷需求信号企业

在招采中,往往涉及招标及中标企业,像中标、拟建项目等企业利好事件都有可能成为银行信贷需求的信号,就看对公客户经理是否能及时抓住机遇。但该类事件信息遍布全网,往往需要多个平台查找并整合信息,相对来说较花费时间和精力。如何快速高效查找该类信息做针对性营销呢?

 企信金盾【招标订阅】提供一站式查看招标、中标、拟建项目信息&订阅提醒功能,通过招投标的关键词、查询不同信息类型的拟建公告及中标公告,按地区、行业及中标金额等组合条件精准搜索全国范围内的中标信息。如果想随时获取该类招投标信息,也可按照招投标关键词进行订阅设置,再也不用多平台收集,解放双手和人力!


▍银行网点周边企业拓展

银行线下网点作为提供实体金融服务的基本经营单元,是竞争的主阵地和主战场。对于区域性银行而言,应充分发挥网点业务增长的主力军作用,形成全员参与的联动营销机制。如何借助网点的先天优势更好的“借力打力”拓客展业呢? 企信金盾【地图拓客】网点周边区域拓客提供按标准模式、精准搜索、自定义区域模式搜索的3种拓客模式。如对公客户经理需要线下面对面拜访,希望拓展某区域的其他企业,直接输入企业名称或具体地点,即可搜索指定地点周边的相关企业,一键拓客不费力。



▍新设企业拓客

相较于传统拓客方式,很多时候在于客户经理主动出击,有没有一种方式可以化主动为被动,足不出户就可以获取新客线索?
 企信金盾【新增企业】订阅提醒基于实时动态大数据,以各城区新增企业为统计口径,支持查看全国范围内的新增企业。对于分行来说,还可按指定城市订阅“新增企业”信息,当您“添加订阅”时,输入目标城市即可查看该城市每日的新增企业动态。

04

聚焦区域资源深化本地产业优势产业链

▍200+全景产业链拓客

对于区域性银行而言,需要更聚焦于本地化场景,与本地企业进行深度绑定,聚焦其地域资源、深化产业优势。

 

企信金盾【产业链库】涵盖200+全景产业链,帮助商业银行获悉产业链上中下游产业链路、最新资讯以及在全国范围内的分布情况。通过不同的产业,拓展产业链上下游产业链路的优质企业;同时剖析产业群聚的全国分布地图,找到与本地资源相匹配的优质企业,打造差异化定制产品。


05存量客户运营存客拓新存客关系链

▍把握存量客户增量业务需求

近几年由于政策改革、市场的竞争激烈,导致银行拓客难度越来越大。销售法则中,80%销量都来自于老客户的复购。每家银行发展多年,自身已拥有一定的客户基数,针对大量不同业务的存量客户,如果可以将老客激活新需求,精细化运营,可直接降低拓客成本。

 

企信金盾【存客拓新】基于大数据及人工智能技术,为商业银行提供老客户的新需求提醒机制,依据存量客户名单,或导入历史有贷户、地方龙头企业等,监测企业是否有“注册资本变更”、“新增分支机构”、“新增融资信息”、“房地产拿地和资质证书”、“新增对外投资”、“新增招投标”6类商机线索推送,第一时间跟进需求,把握商机线索!

▍存量客户关联客户拓展

同上,商业银行可借助老客户的关系链进行深度挖掘、延伸,获取更多关联的新客户线索及业务需求。
企信金盾【关联图谱】提供核心企业及有贷户的关联关系,通过股权、投资、任职、交易等多种关系链,包含企业链图、股权穿透、集团关系、关联方等关系图谱,快速定位存量客户的关联企业,助力精准拓展关联客户。

除了以上拓客方式,企信金盾提供的强大营销能力,是基于底层启信宝2.3亿家企业大数据,加之强大数据源整合与大数据挖掘能力,形成多达37类信息标签,银行业务人员也可通过标签模型自由组合,精准筛选目标企业。 


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