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新闻资讯 / 合作方管理

法务风控部如何高效尽调及合同审查?

来源:启信宝企业数据服务 作者:启信宝企业版 发布日期:2021/8/12 15:43:28

客户介绍

湖北省宏泰贸易投资有限公司是在湖北面临“长江经济带建设”、“一带一路”、“创新驱动发展”等国家战略背景下,宏泰集团为及时抢占制高点,发起设立的一家全资二级子公司,以夯实贸易流通产业,拓展贸易创新业务,进一步落实产融结合的战略目标。


宏泰贸易公司基本形成了“贸易+服务+金融”的发展思路,并将以形成一个服务主导、产业突出、现金流强、具备自主融资能力的综合性供应链服务公司作为发展目标,通过“加工和贸易相结合、融资和服务相配套、线上和线下一体化”的发展理念打造集大宗贸易、现代物流、金融服务、高端产业于一体,具有品牌影响力的综合性贸易集团。



案例背景

宏泰贸易投资有限公司作为宏泰集团发展的版块之一,主营大宗商品的贸易,如钢铁、煤炭、铝、石油、化工等。自2017年成立以来,累计合作客户有上百家,由于主营大宗贸易,客户合作贸易额较大,累计贸易额有百亿级别。涉及大量客户资质审查和尽调需求,包括合作前的大量合作审查工作。宏泰法务风控部门人员表示希望可以借助启信宝数字客商系统标准化尽调审查工作,提升审查效率。



客户需求

1,新客户准入前进行全面风险排查

2,合作客户前期尽调工作系统规模化

3,合作中客户持续风险监控及负面预警



解决方案

▍新客户批量资质筛查 

全面排查准入风险

由于大宗商品贸易的需求量源源不断,自成立以来,宏泰贸易已累计有百余家合作客户,期间依然有新的合作客户加入, 如何能在有限的时间内对新合作客户统一进行资质审核呢?


启信宝数字客商管理SaaS帮助企业批量完成资质审核,基于强大的OCR文字识别技术,启信宝可自动将资质证照进行真伪验证,一键上传即可完成证照验真。启信宝【资质筛查】通过对企业的资质证书、关联关系盘点以及深度信用调查三步走,帮助企业快速识别风险项。【风险扫描】可自定义风险等级进行展示,资质证书、是否黑名单或疑似黑名单,履约能力、启信分等信息一目了然,风险可视化,有效提升尽调效率。


▍定期订阅风险动态 

有效提升尽调效率

和客户访谈的过程中了解到,公司业务涉及大宗商品贸易,合作客户数量庞大。且客户所在部门为法务风控部,主要工作是配合业务方完成尽调工作,要对上百家客户进行尽调,除了要多平台收集客户信息以外,还要汇总成尽调报告向上汇报,面对如此繁多复杂的尽调工作让我们的客户头疼不已。


启信宝数字客商管理SaaS帮助企业高效尽调,多类型风险动态实时监控,【风险动态订阅】可针对存量客商的“经营风险、 司法风险、经营变更”等36个细分项动态进行订阅,支持按日报、周报、月报、季报的形式推送,如有风险变更情况便能及时知晓,第一时间调整决策。还支持对存量客商进行尽调评估及生成尽调报告,助力企业淘汰换改不合格客商。


▍负面预警持续监控

及时进行决策调整

虽然对于宏泰贸易来说,合作客户基本是国企央企,少部分为民营企业。但风险往往防不胜防,作为法务风控部门,一定要对合作中客户进行实时风险监控,谨防出现重大风险事件就追悔莫及。


启信宝启信宝数字客商管理SaaS帮助企业实时监控负面舆情,依托裁判文书网、人民法院公告网等数百家网站信息进行实时动态监控,提供11项风险仪表盘,直观展示客商风险;还可自定义监控维度,帮助企业筛除无关信息,精确定位特定动态,提升监控效率。

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