👉业务场景

● 面对隐性关联方，如不主动披露，难以识别关联方的存在及关联关系

● 即使有疑点，也很难获取充足的证据证明其关联性质

● 关注的关联方信息分散，获取渠道单一

基于以上痛点，启信宝金融风控管理平台推出【关系尽调】功能，从企业实控人、受益所有人、无限穿透的股权信息、企业集团信息及上交所、深交所、企业会计准则的关联方认定，全面剖析企业关联方关系，避免在尽调环节遗漏隐藏关联方。

操作路径：打开启信宝企业版后台->尽职调查->企业尽调->输入企业名称->一键查看企业关联方关系（企业关联方信息聚合展示）

实际控制人是指虽不是公司股东，但通过投资关系、协议或其他安排，能够实际支配公司行为的人。简单来说，就是实际控制企业的自然人、法人或其他组织。而疑似实际控制人是疑似幕后老板的意思。在实践中，投资者们往往从企业的年报中获知控股股东，但实际控制人较难分辨。

通过启信宝【疑似实控人】功能，直观展示持股比例，一眼识别“实际控制人”和“疑似实控人”。

受益所有人是指对所得或所得据以产生的权利或财产具有所有权和支配权的人。“235号文”开始，人行加大了对反洗钱的监管力度，反洗钱从业人员也得到更多的资源支持。但在实践中如遇到股权层级较为复杂的公司，按照传统方法识别耗时耗力且不一定准确。

通过启信宝【受益所有人】功能，有效识别谁是最终受益所有人，且持股比例、持股路径一目了然，提升反洗钱效率。

投资人在投资前需要对企业进行全面评估，要了解一家公司的股权架构，除了工商登记中的股东信息远不足够。想要全面评估一家公司资金实力和股东背景，股权穿透的重要性不言而喻。

律师的尽职调查中，股权穿透会对标的公司股权溯源过程中所涉及的每一个法律主体进行全面研究，如遇涉及标的金额较大、法律关系复杂的，尽调周期长且易遗漏隐藏信息是常有的事。

通过启信宝【股权穿透】功能，对股东进行层层穿透，穿透到自然人或上市公司、集体或国有企业等，无限穿透，一个不漏。同时支持对持股比例及对外投资比例设置进行筛选，有助于提升尽调效率。

依据《商业银行大额风险暴露管理办法》、《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》企业会计准则的相关规定，商业银行对同业单一客户或集团客户的风险暴露不得超过一级资本净额的25%。对于集团关联关系，商业银行需要对集团的成员及企业关系进行深度挖掘。

依托合合信息2.3亿企业大数据，启信宝【集团关系】功能可以对企业间的股权投资执行、事务合伙人等关系进行深度挖掘，绘制集团关系图谱，直观展现集团企业间的关系。

关联方认定，虽然看似简单，实则暗藏玄机。合合信息启信宝【关联方认定】分别采用上交所、深交所以及企业会计准则进行关联关系认定和查看关联交易披露，用于股权投资、公司上市和证券发行中使用。