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KYC是什么,怎么用?

来源:启信宝企业版 作者: 发布日期:2021/11/26 10:47:02

KYC是Know Your Custome 的简称,了解你的客户,KYC其实就是一种实名认证机制,主要用于预防反洗钱、身份盗窃、金融诈骗等犯罪行为。在金融行业中是非常重要的专业术语。市面上KYC工具较多,今天我们来聊聊启信宝企业版KYC功能。

智能KYC,高效尽调

启信宝企业版KCY功能,依托2.3亿企业组织机构信息,可帮助金融机构一键洞察被查企业风险等级,如查询主体企业风险,关联人员风险,关联企业风险等;传统企业尽调需要耗费3-5天,使用启信宝智能KYC,可在短短几小时内产出详细的KYC报告。

深度调查客户的三大功能指南

1.启信分

从公司成长性、资本背景、经营质量、企业规模、知识产权、风险状况等多个维度计算出的综合评分,用于表征企业的资质和信用状况。

2. 空壳指数

主要用于识别套牌公司、僵尸企业、皮包公司等非正常经营的企业,启信宝从企业经营场所、资产形态、企业人员、经营活动、经营资质以及风险信息对该企业进行六维扫描。

3. 合同违约指数

利用大数据挖掘技术,对企业近五年裁判文书中合同违约进行量化评估,以此判断主体在所属行业内的相对履约表现水平,也反映主体未来合作风险高低。分值越低,代表历史合同履约表现越好,未来违约的概率也越小。此外,合同违约特指买卖业务中发生的纠纷,如资源采购、商业合作、消费品零售等场景,不包含投资、贷款、所有权等纠纷。

KYC尽调神器.jpg


智能KYC,企业风险排查利器

1.    降本增效

传统尽调约耗费3天左右,在大型集团中耗时更长所需人员更多。现在借助启信宝企业版的"KYC"功能,不管是中小企或跨国企业,都能打造私有标准化KYC体系,毫秒级响应,降低人员成本提高尽调效率

2.    降低风险

启信宝企业的"KYC"功能,对主体企业进行全面尽调外,还持续监控目标客户,实现一个持续的风险评估过程,并标记出随着环境变化可能带来风险增加的客户,从而降低风险

3.    反洗钱审查

启信宝企业版KYC,智能执行存量客户定期批量排查、智能信息补录、持续尽职调查、风险实时监控,有效规避反洗钱行政处罚,并对存量客户持续开展客户身份识别客户风险等级管理工作

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