关于中信银行北京分行

中信银行股份有限公司北京分行成立于1999年，现有营业网点80余家，员工3000余人。北京分行始终坚持合规经营、锐意进取、勇于创新，通过不断优化增长方式、提升发展能力，取得良好经营业绩，成为北京地区股份制商业银行中的明星银行。

中信银行北京分行的快速发展，源至其坚实的管理基础、专业的人才队伍和审慎的风控体系。中信银行北京分行坚定不移贯彻落实党中央、国务院关于普惠金融的发展战略，围绕“增量、扩面、提质、降本”四个方面，打造了优质高效的普惠金融专项全流程体系，锤炼出一支支具有坚强战斗力的一线团队，用一系列拳头产品倾力支持中小微企业发展。作为中信银行排头兵、标兵行，北京分行积极拥抱大数据技术，利用大数据与风控技术，助推分行将金融服务精准滴灌到中小微企业，拓展至更多场景，加速普惠金融发展；本案最初对接中信北京分行业务管理室，基于营销获客角度启动合作，经过使用后在行内进行推荐，先是扩展至整个普惠金融部及公司银行部使用来加速数字化营销，接着授信审批、风险管理等贷中后团队也加入使用建立风控闭环体系。截至目前，中信北京分行已开通944个子账号，全行几乎各团队、超30%员工都在使用。


需求场景

•精准滴灌、扶小助微：围绕中信银行普惠金融产品，如“小微企业法人无还本续贷”““关税e贷”“商票E贷”等 , 瞄准客户群，关注客户群的共性特征，产业规模以及市场空间，进一步筛选优质客群，精准营销

Step1：使用金融工具，针对聚焦行业展开市场分析，通过行业年度营收及利润分析，判断赛道处于上升期还是衰退期，上升期赛道企业则将准入门槛放宽、授信额度进行一定倾斜

Step2：KYC定制不同行业小微企业信贷审查模板，基于“尽调主体、尽调维度与事件等级关系”进行模板设置，将不同类型的企业信用风险关注要素集中在一页内展示

Step3：高风险赛道或经营能力较弱的行业，需补充评估维度，通过“抵质押查询、关联方认定、上下游识别”工具，对企业押品、互保互联关系、股权关系、上下游供应链进行分析，进一步管理信用风险。

，设置监控维度与预警推送规则，实时接收关注的风险信号

•多种金融风控工具，帮助风险管理人员执行定期或指定周期检查
通过“账户年检”“定期体检”等，系统持续开展客户身份识别与风险检查；如遇行业重大风险事件发生或者监管政策变动，可采用”关系排查“对存量客户与特定风险项展开关系尽调，避免风险传导。