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启信宝企业版助力中国农业银行宣城分行账号权限区隔,满足多职能使用场景

来源:启信宝企业版 作者:启信宝企业版 发布日期:2021/11/17 19:54:33

关于中国农业银行宣城分行
中国农业银行股份有限公司宣城分行成立于2003年11月24日,地址位于安徽省宣城市鳌峰西路2号。农行宣城分行行政上属于二级分行,属于省级分行管理。

案例背景
农行宣城分行作为二级分行,信贷系统由上级分行统一建设,基本可满足信贷管理需求,且银行对有贷户信息比较敏感,对于外部系统使用很谨慎,以防信息外泄。但沟通后发现行内多位员工自己购买了启信宝VIP,作为拓客、尽调辅助以及审查审批辅助工具。比如客户经理第一次去客户现场时,通过启信宝APP了解客户基本信息,在现场与客户确认,并在现场给予客户答复该笔贷款业务是否可以申请立项。因此,当前信贷管理系统对于宣城分行而言,最大的使用痛点是不满足移动场景应用,使用电脑比较不方便。需求调研后,我司推荐了【企信金盾】saas版本,以启信宝2.3亿+企业大数据为基础,实现企业数据真实全面可查;满足web端、移动端双端使用需求,账号数据互通;各功能模块高度解耦,通过子账号权限设置,分配给业务部、审批及风险管理部门使用所需功能,既能保证查询数据全面、真实、一致,又能互相独立使用不影响业务流程;且贷后部门可使用该系统导入本行、上级行及总行黑名单客户,将名单共享全行,打破各部门信息壁垒。

需求场景
客户经理主动拓客:除国家规定的不能做的行业或客户之外,没有特别要求,比较关注新增企业、小微企业和银行周边企业。小微企业名单获取与分发:主要为了帮助下级支行拓展业务。

审查审批提效:关注客户的司法涉诉、环保处罚、负面舆情等风险信息;针对集团客户需要进行统一授信管理,避免多头授信

内外部黑名单管理,防止风险传导:将本行存量黑名单、上级行黑名单,以及监管黑名单客户均进行系统管理,并在业务全流程共享,确保信息统一,在贷前中后均实现黑名单预警。

辅助报告撰写:贷前需撰写尽调报告,如涉诉、处罚、重大风险时,需要撰写详细情况说明;贷后需要撰写贷后监测报告,一般一个季度一次和半年一次,季度报告无需现场,半年度报告需要现场调查与非现场调查结合。

解决方案
新增企业订阅:添加“宣城市”新增企业订阅模式,系统实时推送新增企业信息,也支持按行业、注册资本、成立日期、企业类型、区域等条件主动筛选新注册企业地图拓客:根据地点和距离,找出离本机构距离较近的企业群组,进行进一步营销。  支持搜周边、搜街道、自定义搜索范围三种地理位置拓客模式,特别适用于小微企   业和新增账户业务拓展。小微企业名单营销:通过小微企业库,发现宣城市国家认定的小微企业达5.7W,可进一步筛选宣城市下辖县域,将名单分发给下级支行。

批量尽调,风险速查:批量上传意向客户名录,系统智能去重,企业KYC画像面板概览呈现,直观展现启信分、空壳风险、违约风险、主体企业风险、关联人员风险、关联企业风险等,按条件筛选,提升非现场尽调效率。集团关系图谱,实现集团客户统一授信:利用全量工商股权数据,结合《大额风险暴露管理办法》关联客户识别方法进行建模,深入挖掘企业间的股权投资关系,分析企业集团派系,对集团客户统一授信额度,集团家谱内的所有企业共享授信额度,防止成员企业游离于集团授信之外,以导致多头重复授信、过度授信,风险敞口扩大。

黑名单管理及业务系统嵌入:支持批量上传内部黑名单,在线查询监管黑名单企业,并以标签和风险信号形式在业务系统输出,嵌入业务各环节,各部门共享黑名单企业。当任何环节查询企业信息时,如该企业为黑名单客户,则黑名单标签输出,进行预警。

报告中心,13类尽调报告辅助全程非现场尽调材料撰写:包括企业工商报告、企业经营分析报告,以及金融场景特色报告(如KYC报告、智能体检报告、企业动产抵押报告等);并支持按周期(日报/周报/月报)设置生成的全量风险监测报告,协助银行各部门工作人员快速分析、输出其存量客户及管辖下级机构存量客户的风险状况。







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