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这家城商行为什么能在短时间内完成绿色信贷指标?

来源:启信宝企业版 作者:启信宝企业版 发布日期:2021/11/10 17:29:26

秦皇岛银行

成立于1998年的秦皇岛银行,是秦皇岛市唯一一家具有法人资格的地方股份制商业银行,其辖内营业网点达55家,服务产品百逾种。


一直以来,秦皇岛银行积极践行“绿色金融”理念,持续关注和支持生态建设、现代绿色产业发展,但由于行内部门分布较多,涉及六个部门及各区域支行,支行的客户经理需要负责业务目标的客户获取、背景调查、背调报告撰写、风险管控等众多繁重工作。


在实践过程中,客户经理长期依赖扫街方式进行拓客,效率很低;客户信息零散、多而杂,采用困难;客户背调工作繁重,贷后风控不够透明,易发生坏账。


绿色金融专项拓客

在寻找绿色企业方面,启信宝企业版·企信金盾为秦皇岛银行提供精准查询入口。当前,企信金盾利用大数据和人工智能技术深度挖掘出6大类、30+小类绿色产业数据,覆盖企业数超过84万。银行业务部门、金融机构可按照绿色产业划分,结合各类搜索条件,进行潜在客户筛选。



同时,企信金盾的“碳中和产业链”,以碳的“排放(节能减排)-交易服务-捕捉吸收”为上下游关系,提供碳中和产业链图,并对每个产业进行进一步产业环节细化与分类。


金融机构还可以根据产业链上下游各产业环节的全国分布,挖掘优势突出的地域或相匹配的绿色产业,做深入分析和决策。


KYC批量尽调

在合作前,借助启信宝企业版·企信金盾“智能KYC”功能支持金融机构对绿色企业一键发起全面尽调,自动批量评估高风险企业。帮助金融机构快速识别绿色企业的主体企业及关联企业、关联人员等风险信息,涵盖企业工商、变更、经营、涉诉、环保处罚、舆情等多维信息。



基于大数据挖掘、查询、分析等技术,系统化梳理繁杂信息,自动生成KYC报告,全面提升尽调效率。提供14大类调查报告,涵盖企业基础信用报告、股权结构报告、股权穿透报告、智能体检报告、全量风险监测报告等,深度辅助尽调,有效规避各类隐藏风险。


贷后风险管控

秦皇岛银行在贷后需要全面掌握贷户的风险信息,以及时应对企业风险带来的不可控后果。


企信金盾拥有2.3亿+企业全景动态大数据,基于人工智能技术,对碎片化信息进行清洗补充及整合,以保证数据时效性和准确性。其中「客户监控」基于大数据帮助银行对目标企业进行实时监控,包含企业风险透视、重大信息变动监控、实时追踪企业重要变动信息。同时,企信金盾还可对客户进行实时风险监测与预警,并实现内部共享打破数据孤岛。


业务成效

启信宝企业版·企信金盾有效解决秦皇岛银行以上痛点,通过线上高级搜索,金融机构可实现批量拓新,优质企业库可快速定位优质企业;批量查询与详情导出,可精准描绘企业画像,让客户信息一目了然;自定义客户准入条件,尽调报告可自动生成,非现场尽调周期从原来的1-2周缩短到1-3天,尽调报告生成仅需10分钟,有效提升拓客效率。企信金盾还可对客户进行实时风险监测与预警,并实现内部共享打破数据孤岛。


当前,启信宝企业版·企信金盾依托大数据技术,覆盖新农业、新能源、现代金融、绿色产业等30个大类板块(行业),240个产业链专题,以及超过1亿条各类产业链关联关系,积极辅助绿色金融产业链的发展升级。启信宝企业版帮助金融机构在拓客、背调、风控全流程数字化升级的重要“外援”,全面助力“双碳”目标的实现。


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关于企信金盾

启信宝企业版·企信金盾遵循“数据-信息-商业智能-价值”的转型路径,将新兴科技包括大数据、人工智能以及金融领域核心算法、知识图谱技术,融入到银行、融资租赁、商业保理等金融业务场景,推出SaaS模式的轻量化金融科技系统(双端覆盖),突破了固有管理机制限制,内部原有金融科技领域能力的不足,大幅度节约了金融科技投入成本。

企信金盾的核心能力模块包括“营销拓客、尽职调查、风险监控、客户管理以及自动化报告中心”,5大能力模块贯穿金融业务全流程,快速展开数字金融各项具体应用。


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