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如何识别企业关联关系?如何调查企业之间的关联关系?

来源:启信宝企业数据服务 作者:启信宝企业版 发布日期:2021/9/28 16:16:20

企业经常通过子公司、合营企业和联营企业开展其部分经营活动。在这种情况下,企业有能力通过控制、共同控制或重大影响来实现对下级公司(子公司、合营企业、联营企业等)财务和经营政策的影响。关联方关系可能会对公司的损益和财务状况产生影响,因此银行和融资租赁类企业在面对放款对象/承租人进行尽调环节时都非常重视有关企业关联方关系和关联交易的信息披露。

日前,为进一步加强关联交易监管,规范银行保险机构关联交易行为,防范不当利益输送风险。银保监会起草了《银行保险机构关联交易管理办法(征求意见稿)》(以下简称《办法》,《办法》也明确了监管原则:银行保险机构应当维护公司经营的独立性,提高市场竞争力,控制关联交易的数量和规模,重点防范向股东及其关联方进行利益输送风险,避免多层嵌套等复杂安排。

同时也明确提出坚持问题导向:按照实质重于形式和穿透监管原则,优化关联方和关联交易识别,加强对表外、资管、同业等重点领域关联交易管理,设置跨部门的关联交易管理办公室,明确牵头部门、设置专岗,加强重点风险识别。


👉业务痛点

● 面对隐性关联方,如不主动披露,难以识别关联方的存在及关联关系

● 即使有疑点,也很难获取充足的证据证明其关联性质

● 关注的关联方信息分散,获取渠道单一


👉如何解决

基于以上痛点,启信宝金融风控管理平台推出【关联方识别功能(传送门:更多尽职调查功能查看),从企业实控人、受益所有人、无限穿透的股权信息、企业集团信息及上交所、深交所、企业会计准则的关联方认定,全面剖析企业关联方关系,避免在尽调环节遗漏隐藏关联方。


操作路径:打开启信宝企业版后台->尽职调查->关联方识别->输入企业名称->一键查看企业关联方关系(企业关联方信息聚合展示)


疑似实控人

实际控制人是指虽不是公司股东,但通过投资关系、协议或其他安排,能够实际支配公司行为的人。简单来说,就是实际控制企业的自然人、法人或其他组织。而疑似实际控制人是疑似幕后老板的意思。在实践中,投资者们往往从企业的年报中获知控股股东,但实际控制人较难分辨。


通过启信宝【疑似实控人】功能,直观展示持股比例,一眼识别“实际控制人”和“疑似实控人”。

受益所有人

受益所有人是指对所得或所得据以产生的权利或财产具有所有权和支配权的人。“235号文”开始,人行加大了对反洗钱的监管力度,反洗钱从业人员也得到更多的资源支持。但在实践中如遇到股权层级较为复杂的公司,按照传统方法识别耗时耗力且不一定准确。


通过启信宝【受益所有人】功能,有效识别谁是最终受益所有人,且持股比例、持股路径一目了然,提升反洗钱效率。

股权穿透

投资人在投资前需要对企业进行全面评估,要了解一家公司的股权架构,除了工商登记中的股东信息远不足够。想要全面评估一家公司资金实力和股东背景,股权穿透的重要性不言而喻。

律师的尽职调查中,股权穿透会对标的公司股权溯源过程中所涉及的每一个法律主体进行全面研究,如遇涉及标的金额较大、法律关系复杂的,尽调周期长且易遗漏隐藏信息是常有的事。


通过启信宝【股权穿透】功能,对股东进行层层穿透,穿透到自然人或上市公司、集体或国有企业等,无限穿透,一个不漏。同时支持对持股比例及对外投资比例设置进行筛选,有助于提升尽调效率。


集团关系

依据《商业银行大额风险暴露管理办法》、《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》企业会计准则的相关规定,商业银行对同业单一客户或集团客户的风险暴露不得超过一级资本净额的25%。对于集团关联关系,商业银行需要对集团的成员及企业关系进行深度挖掘。


依托合合信息2.3亿企业大数据,启信宝【集团关系】功能可以对企业间的股权投资执行、事务合伙人等关系进行深度挖掘,绘制集团关系图谱,直观展现集团企业间的关系。


关联方认定

关联方认定,虽然看似简单,实则暗藏玄机。合合信息启信宝【关联方认定】分别采用上交所、深交所以及企业会计准则进行关联关系认定和查看关联交易披露,用于股权投资、公司上市和证券发行中使用。

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