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从百亿存款暴雷到村镇银行资金垫付,中小银行如何避免重蹈覆辙?

来源:启信宝企业版 作者:启信慧眼SaaS平台 发布日期:2022/9/9 11:03:56


作为“村镇银行取款难“的幕后黑手,自2011年以来,新财富集团就以关联持股交叉持股增资扩股、操控银行高管等手段,实际控制禹州新民生等几家村镇银行。因股权关系不透明、股东行为不当、违规开展关联交易等行为造成的恶劣后果让中小银行进一步警醒。结合银行风控需求,合合信息旗下启信慧眼推出了多种企业关系图谱,可以帮助银行实现股权穿透、控制人/疑似实控人、受益所有人、关联方认定的快速识别。

股权穿透:精确分析企业股权结构,清晰展示披露至自然人、法人层级的企业全部合伙人情况,让交叉持股关联持股无所遁形。
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控制人/疑似实控人:深度挖掘控制人/疑似实控人,审查实控人是否操纵关联交易,揪出幕后黑手,卸下利益集团伪装。
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受益所有人:自动识别并输出企业收益所有人,并提供判断原因和路径,助力金融机构反洗钱合规
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关联方认定:通过识别企业关联方,进一步识别企业关联交易,防止股东高管通过关联交易利益输送、以权谋私。
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对于隐蔽性较强、涉及主体较多的关联关系,银行还可通过启信慧眼关系排查功能,对多家企业间的关系进行深度排查,覆盖任职关系、投资关系、上下游关系、疑似关系共4大维度18类关系,可自定义勾选需要排查的关系维度,可自定义关系层级上限,自主控制筛查深度。
其中,“疑似关系通过相同电话号码、相同经营地址、相同邮箱地址、相同域名信息、相同软件著作、相同专利、相同法律文书、相同企业字号等10大维度,排查和目标企业有疑似关系链的企业,挖掘更深层次的企业关联关系,助力银行规避隐蔽风险


村镇银行风险事件涉及股东方且金额巨大,被害者范围遍布全国,引发了严重的舆情风险。如果处置不当,很容易导致风险外扩,造成严重的次生灾害,影响到同一区域乃至全国其他地区的村镇银行、农商行等机构的业务稳定。中小银行都应引以为戒,依托启信慧眼多维风险监控功能,可帮助银行提前掌握风险信号,把握风险走向,为风险应对提供更多参考依据。
舆情监控覆盖百万个采集站点,帮助银行实时监测舆情信息及走向,分析正负情感,掌握自身或目标企业的舆情动态,及时做出风险应对。

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人员监控对于股东、法人等关键人员,可以利用人员监控功能订阅关键人员的风险动态信息,进一步排查关键人员的风险状况,做好风险防范
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启信慧眼针对于银行、融资租赁、商业保理等金融行业推出的垂直版SAAS,遵循“数据—信息—商业智能—价值”的转型路径,构建数字金融服务模式,助其解决“营销拓客尽职调查风险预警客户管理”等问题。

如果您对文中功能感兴趣,点击免费试用: 启信慧眼
 

 

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