关系排查作为企业或金融机构完成客户尽职调查的重要一环，在日益趋严的监管环境和多元的信息类型冲击之下，其排查难度不断提升。客户经理、审查审批人员不仅需要充分了解目标企业的营业范围、公司规模、经营状况、法定代表人、疑似实际控制人、股东、对外投资企业等基本信息及风险状况，还要从持股、任职、联系方式等多个维度洞察企业关联方、客户与供应商的隐形关联。

等维度，排查和目标企业有疑似关系链的企业，挖掘更深层次的企业关联关系，助力企业或机构规避潜在风险。
此外，基于以上维度，启信慧眼还支持生成“疑似关系图谱”，直观呈现与目标企业疑似存在关系的各类企业，帮助审查审批人员深度挖掘、追踪背后可能存在的各项关系。


在全球企业加速向数字化转型的浪潮之下，企业通用基础信息渐渐难以满足当前客户尽职调查的真实性、时效性等需求，企业或机构对隐性关系排查的重视度及依赖度不断提升。尤其在对重点监管客户、高风险等级客户、黑名单客户进行关系尽调时，启信慧眼“疑似关系”挖掘目标企业隐形关联关系的优势愈加突显。当前，“疑似关系”功能可应用于IPO企业尽职调查、贷前准入调查、金融欺诈风险防范、融资租赁尽职调查、供应商准入排查、招标审查、营销拓客七大场景，有效助力企业掌握多维度的潜在关联关系，为企业决策提供依据和支撑。

• IPO企业尽职调查

针对IPO审计牵涉主体多、维度杂、隐性关系易漏等痛点，可有效排查关联关系，提升审计、尽调效率；

• 贷前准入调查

在受理信贷申请时，银行可针对高风险企业进一步排查疑似关系，多方位识别认定，排查关联风险；

• 金融欺诈风险防范

针对高风险地区客户，或商业信息不透明的客户进行加强型尽职调查，深度挖掘背后可能存在的各项关系，不遗漏“蛛丝马迹”；

• 融资租赁租前审查

助力融资租赁公司租前尽职调查，挖掘承租人关联方各类深层次关联关系，缓解关联方识别难痛点，有效防范和分散经营风险；

• 供应商准入排查

帮助企业在准入环节审核供应商资质时，挖掘隐性关系，规避供应商在注册环节“动手脚”，确保填写数据准确、真实、有效；

• 招标审查

助力企业在实施招投标过程中，识别投标方各类信息，有效规避投标方信息造假、围标串标等现象；

• 营销拓客

助力招商人员探寻本地企业与目标企业间的关联关系，根据企业间的关联关系、关联路径和关联程度，智能推荐最优路径，拓宽招商渠道，降低对接难度，实现以商招商；

以下为启信慧眼·金融版登录场景示意，其他版本操作步骤可参考金融版。

1、登录b.qixin.com，进入系统后台-尽职调查模块；

2、选择菜单—关系排查，在关系目标板块输入待识别的目标企业（可根据需求自主添加新增关系目标）；

注：如关系目标企业数量较多，可点击红框内右上方批量添加，支持上传文档或粘贴文本两种格式；

3、点击“开始排查”即可识别目标企业的关联关系结果，推荐关系列表生成后，支持用户自主下载；


本文提及产品已在“启信慧眼”（启信宝企业端产品）布局，其中“启信慧眼·金融版SaaS”已为包括邮储上海分行、农行山西分行、交行厦门分行、恒丰银行、秦皇岛银行、安徽全椒农商行等多家国有银行分行、股份银行、城商行、农商行提供对公信贷业务数字化赋能。
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