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深挖掘·强排查·巧识别|启信慧眼“疑似关系”助力企业洞察隐形关联

来源:启信宝企业版 作者:启信慧眼SaaS平台 发布日期:2022/6/2 15:08:35

关系排查作为企业或金融机构完成客户尽职调查的重要一环,在日益趋严的监管环境和多元的信息类型冲击之下,其排查难度不断提升。客户经理、审查审批人员不仅需要充分了解目标企业的营业范围、公司规模、经营状况、法定代表人、疑似实际控制人、股东、对外投资企业等基本信息及风险状况,还要从持股、任职、联系方式等多个维度洞察企业关联方、客户与供应商的隐形关联。


尤其这些隐形关联通常是刻意被掩盖,存在隐蔽性高、关系链路复杂、核查难度大等痛点,给企业或机构尽调工作的开展带来了挑战。
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为解决这一难题,帮助企业或金融机构识别“隐形关联”,合合信息旗下启信慧眼提供“疑似关系”功能,可基于AI算法,通过分析相同电话号码、相同经营地址、相同邮箱地址、相同域名信息、相同软件著作、相同专利、相同法律文书、相同企业字号等维度,排查和目标企业有疑似关系链的企业,挖掘更深层次的企业关联关系,助力企业或机构规避潜在风险。
640.png此外,基于以上维度,启信慧眼还支持生成“疑似关系图谱”,直观呈现与目标企业疑似存在关系的各类企业,帮助审查审批人员深度挖掘、追踪背后可能存在的各项关系。
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在全球企业加速向数字化转型的浪潮之下,企业通用基础信息渐渐难以满足当前客户尽职调查的真实性、时效性等需求,企业或机构对隐性关系排查的重视度及依赖度不断提升。尤其在对重点监管客户、高风险等级客户、黑名单客户进行关系尽调时,启信慧眼“疑似关系”挖掘目标企业隐形关联关系的优势愈加突显。当前,“疑似关系”功能可应用于IPO企业尽职调查、贷前准入调查、金融欺诈风险防范、融资租赁尽职调查、供应商准入排查、招标审查、营销拓客七大场景,有效助力企业掌握多维度的潜在关联关系,为企业决策提供依据和支撑。

  • IPO企业尽职调查

针对IPO审计牵涉主体多、维度杂、隐性关系易漏等痛点,可有效排查关联关系,提升审计、尽调效率;

  • 贷前准入调查

在受理信贷申请时,银行可针对高风险企业进一步排查疑似关系,多方位识别认定,排查关联风险;

  • 金融欺诈风险防范

针对高风险地区客户,或商业信息不透明的客户进行加强型尽职调查,深度挖掘背后可能存在的各项关系,不遗漏“蛛丝马迹”;

  • 融资租赁租前审查

助力融资租赁公司租前尽职调查,挖掘承租人关联方各类深层次关联关系,缓解关联方识别难痛点,有效防范和分散经营风险;

  • 供应商准入排查

帮助企业在准入环节审核供应商资质时,挖掘隐性关系,规避供应商在注册环节“动手脚”,确保填写数据准确、真实、有效;

  • 招标审查

助力企业在实施招投标过程中,识别投标方各类信息,有效规避投标方信息造假、围标串标等现象;

  • 营销拓客

助力招商人员探寻本地企业与目标企业间的关联关系,根据企业间的关联关系、关联路径和关联程度,智能推荐最优路径,拓宽招商渠道,降低对接难度,实现以商招商;
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以下为启信慧眼·金融版登录场景示意,其他版本操作步骤可参考金融版。

1、登录b.qixin.com,进入系统后台-尽职调查模块;


2、选择菜单—关系排查,在关系目标板块输入待识别的目标企业(可根据需求自主添加新增关系目标);

642.png注:如关系目标企业数量较多,可点击红框内右上方批量添加,支持上传文档粘贴文本两种格式;
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3、点击“开始排查”即可识别目标企业的关联关系结果,推荐关系列表生成后,支持用户自主下载;
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本文提及产品已在“启信慧眼”(启信宝企业端产品)布局,其中“启信慧眼·金融版SaaS”已为包括邮储上海分行、农行山西分行、交行厦门分行、恒丰银行、秦皇岛银行、安徽全椒农商行等多家国有银行分行、股份银行、城商行、农商行提供对公信贷业务数字化赋能。
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