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集团风险控制—关于集团成员企业穿透与成员企业上下游风险识别

来源:启信宝企业版 作者:启信慧眼SaaS平台 发布日期:2022/2/23 19:36:15

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大型集团公司日常工作和年底复盘时,都需要将集团下属分公司和对外投资的公司的关键风险情况(如裁判文书)进行收集汇总分析,并需要对上汇报、加入公司台账,以及对外公布。目前很多集团公司风险信息复盘的工作正在从集团成员企业向成员企业的上下游企业进行延伸覆盖,需调查的企业数与数量量非常庞大。

风险信息分散在不同网站,信息搜集难度大,信息质量还需要进一步核查,造成人工工作量大,效率很低。同时还需要与上个周期信息进行对比,找出变动项,及时更新企业信息。当企业较多时,这一类信息很难及时更新,维护难度很大。

在启信宝SaaS客户服务过程中,我们采集了数十家集团客户业务场景,梳理中集团客户在内部风险管理方面的需求共性,发布了【集团内控管理】套件,本篇具体解读在集团公司内部风险管理场景下的一些实践应用。


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公司规模较大,成员企业多了,对外投资多了,通过人工查询成员企业、尤其是对外投资的全部企业,难度很大,一般人工只能查到两三层,但很多风险事件是发生在末端,比如司法案件在中间和上层不会发生,穿透层数不够收集的企业名单就不全面,后续的风险核查自然起不到效果。


| 集团信息一页展示

启信宝的企业集团关系,是基于全量的企业数据,通过挖掘企业间的股权投资等关系,计算出的企业合集,包括集团成员企业与对外投资企业以及投资方。在企业查询入口,输入集团公司名称,即可一键查询集团公司成员企业、对外投资企业名单。

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| 集团股权结构无限穿透

基于大数据计算,通过股权结构图的方式,精确呈现出公司多层次股权结构。该功能已经突破过去十层穿透限制,实现“无限穿透”,对企业的股东个数,穿透路径和层数以图谱的形式进行归纳展示。

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对收集到成员企业、对外投资企业,进行指定周期的全量涉诉风险回溯,并形成统计分析报告。


| 批量智能执行风险动态回溯

集团公司在年度复盘时,最为关注司法风险。我们可以提前将名单分成2组导入[客户名单库],设定分组名称,“集团成员”和“对外投资企业”,通过[定期尽调]功能,设定回溯周期,如2021年1月1日至2021年12月31日,然后对两个分组分别进行回溯,系统基本在10秒内即可回溯出周期内分组企业全量风险事件,并形成图表看板,点击“司法风险”图标看板则可查看全部司法风险事件,支持导出数据进一步处理(如进行信息比对更新等)。


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| 风险报告下载辅助向上汇报

系统回溯风险事件后,在右上角即可下载当前风险报告,从中选取关注内容,帮助企业节省大量整理分析时间,高效完成向上汇报和对外公开类的文案工作。


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目前很多集团公司风险信息复盘的工作正在从集团成员企业向成员企业的上下游企业进行延伸覆盖,在回溯成员企业司法风险同时,还要调查成员企业的供应关系企业的司法事件。


| 批量供应关系查询,一键调取上下游名单 

针对上下游供应关系查询场景,启信宝从招投标及企业公告中挖掘了众多核心企业的上下游公司名单,支持单家或者批量查询,还可以根据供应关系、省份地区等条件进行筛选,也支持名单批量导出。

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| 上下游客商批量风险动态回溯

同上,将导出的客商名单导入名单库,设定分组,继续通过[定期尽调]功能进行风险回溯和统计报告。


| 重点关注成员企业,一页风险扫描报告

针对集团重点成员企业,通过[风险扫描]进行快速风险筛查,可以自定义设置筛查的企业范围及风险维度,如可以将成员企业的关联企业、关联人员、疑似关联企业风险一起扫描,将司法类风险事件都设置为“警告”类风险,优先展示;还可以按需将风险事件进行进一步设置,如“有司法诉讼”事件,点击则可进行具体身份、发生时间、判断事件的勾选设置,按需定制需核查的风险维度即可。

设置完成,系统会呈现出扫描结果,并支持导出筛查报告,便于进一步处理和向上汇报。
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集团公司董监高变动屡见不鲜,但董监高离职后有不少注意事项,仍存监管风险,因此历任离职后动态也是调查范围,一般由企业管理部来开展。


| 批量人员尽调

一键导入需调查的历任董监高名单,单次支持1000条名单查询,即可展示出所有待查名单的当前担任法人/股东/高管的企业信息,支持批量导出,还可以对人员进行动态监控,跟踪后续变动。

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关于本文提及方案中使用到的全部功能,在启信慧眼·客商版SaaS系统中均有布局,已为包括日立电梯、王老吉、宏泰贸易在内的数百家实体生产或经销贸易类企业提供上下游合作方风控服务。


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