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银行企业尽职调查报告该怎么写?

来源:启信宝企业数据服务 作者:启信宝企业版 发布日期:2021/9/29 15:05:23

KYC报告

帮助您快速尽调企业主体、关联企业及关联人员的风险信息,并快速进行反洗钱排查,10分钟即可生成报告


金融以及泛金融行业从业人员在业务场景中首先第一步,一定是了解你的客户。不论是拓展新客、贷款授信、合资并购等业务,充分了解你的客户(Know Your Customer,简称“KYC”,敲黑板:搬好小板凳快来复习一遍什么是KYC?)是预防各类风险发生的第一有效手段。


👉户故事:

某行客户经理王经理在尽职调查前需要做大量的准备工作,除了敦促客户提交资料,逐家在各个公开网站核验用户资料以外,还需要现场尽调进行交叉验证,判断企业是否符合业务准入门槛。种种环节耗时耗力,还容易遗漏风险。


👉用户痛点:

1,逐家在各个公开网站或者第三方工具去排查风险点,特别地耗时耗力;

2,反复校验客户资料,多部门重复工作,过多拜访打扰客户造成客户流失;

3,信息来源杂乱,攥写报告耗时长;

4,无法快速排查主体企业与存量企业间关联关系及潜在的关联风险,反洗钱审核存在漏洞。

👉如何解决?

为解决上述难题,启信宝数字金融管理系统全新上线“KYC+KYC报告”功能。

KYC帮助您快速了解账户主体及关联主体信息,支持自定义尽调主体,可调整受益人、法人、实际控制人、分支机构、控股企业等目标主体;也可按业务需求勾选企业变更信息、涉诉信息、舆情风险等所需要关注的信息维度,还支持自定义风险等级、阈值、时间周期等进行定期推送,快速进行反洗钱排查。


客户经理及信贷人员只需要设置好企业风险偏好,就能高效完成尽调工作。过去一场完整的尽调约耗费3天左右,在大型集团中还有可能翻倍都做不完。现在借助启信宝数字金融SaaS的"KYC"功能,不管是中小企或跨国企业,都能打造私有标准化KYC体系,毫秒级响应,随时获取KYC报告,有效规避各类隐藏风险。

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